5 modèles de prompts IA prêts à coller pour conseiller en gestion de patrimoine
Vous passez plus de temps à rédiger vos comptes-rendus qu'à conseiller vos clients. Voici cinq modèles de prompts prêts à coller pour reprendre la main, sans jamais compromettre la confidentialité ni votre responsabilité de conseil.
Entre deux rendez-vous, vous avez une pile de notes manuscrites à transformer en comptes-rendus, des emails de synthèse à envoyer, des entretiens à préparer et des clients à relancer. La partie « conseil », celle pour laquelle vos clients vous paient et que vous aimez, finit souvent compressée par cette logistique rédactionnelle. L'IA générative (ChatGPT, Claude, Gemini) sait prendre en charge une grande partie de cette charge administrative, à condition de lui parler correctement.
Le problème, c'est qu'un prompt isolé, tapé à la volée, vous donne un résultat générique qu'il faut reprendre de fond en comble. Vous y passez presque autant de temps qu'à tout écrire vous-même, et vous recommencez à zéro à chaque tâche. Pour qu'une IA travaille vraiment pour vous, il lui faut deux choses : des modèles structurés et réutilisables, et un cadre qui connaisse votre cabinet, votre ton, vos clients et surtout vos obligations réglementaires.
Cette page vous donne le premier ingrédient : cinq modèles de prompts éprouvés, prêts à coller, avec les champs à compléter entre guillemets. Chacun intègre les garde-fous propres à votre métier. Lisez d'abord les deux règles d'or ci-dessous : en gestion de patrimoine, elles ne sont pas optionnelles.
Avant tout : les deux règles d'or du CGP
À lire impérativement avant d'utiliser le moindre prompt. Ces deux principes conditionnent la légalité et la sécurité de votre usage de l'IA. Ils ne sont pas négociables dans un métier réglementé manipulant des données ultra-sensibles.
RÈGLE 1 : ANONYMISER SYSTÉMATIQUEMENT Les données patrimoniales (patrimoine, revenus, situation familiale, fiscalité) comptent parmi les informations les plus sensibles qui soient. Ne collez JAMAIS de donnée identifiante dans une IA grand public : pas de nom, prénom, adresse, numéro de contrat, e-mail, ni de montant précis rattachable à une personne. À la place, écrivez « le client », « la cliente », « le couple », « le montant », « la somme », « le bien immobilier », « le contrat d'assurance-vie ». Remplacez les chiffres exacts par des ordres de grandeur quand c'est possible (« un patrimoine de l'ordre de X »). Relisez TOUJOURS votre texte avant de l'envoyer à l'IA : si une phrase permet d'identifier la personne, reformulez-la. RÈGLE 2 : LE CONSEIL RÉGLEMENTÉ RESTE 100 % HUMAIN L'IA est un assistant de rédaction et de mise en forme, pas un conseiller. Toute préconisation, allocation, recommandation de produit, analyse d'adéquation ou acte relevant de votre statut (ORIAS, AMF, devoir de conseil) est conçue, décidée et validée par VOUS. L'IA ne fait que reformuler ou mettre en forme un conseil que vous avez déjà établi. Avant tout envoi à un client, relisez le contenu produit, vérifiez son exactitude et assumez-en l'entière responsabilité.
1. Compte-rendu de RDV patrimonial à partir de vos notes
Juste après un rendez-vous, quand vous avez des notes brutes (manuscrites recopiées ou dictées) et que vous voulez un compte-rendu structuré et professionnel à archiver dans le dossier client, sans y passer trente minutes.
Tu es l'assistant de rédaction d'un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. À partir de mes notes brutes ci-dessous, rédige un compte-rendu de rendez-vous clair, structuré et professionnel, destiné à être archivé dans le dossier. CONSIGNES : - Organise le compte-rendu avec ces rubriques : Contexte et objet du RDV, Situation évoquée, Points abordés, Décisions et accords, Actions à mener (avec qui en a la charge), Prochaine échéance. - Reste strictement factuel : ne reformule pas mes notes en recommandations, ne rajoute aucun conseil ou produit que je n'ai pas mentionné. - Si une information manque pour une rubrique, écris « à compléter » plutôt que d'inventer. - Ton sobre et professionnel, en français. INFOS DE CADRAGE : - Type de RDV : « premier rendez-vous / point annuel / RDV de souscription / autre » - Profil (anonymisé) : « le client / la cliente / le couple, situation : … » - Durée et format : « … » MES NOTES BRUTES (déjà anonymisées) : « colle ici tes notes, sans nom ni donnée identifiante » Rappel : je relis et valide ce compte-rendu avant archivage. Toute analyse réglementée reste de ma responsabilité.
2. Email de synthèse au client après un rendez-vous
Pour envoyer rapidement au client un récapitulatif écrit de ce qui s'est dit et des prochaines étapes, dans votre ton habituel. Idéal pour formaliser sans repartir d'une page blanche.
Tu es l'assistant de rédaction d'un conseiller en gestion de patrimoine. Rédige un email de synthèse adressé à un client, à la suite de notre rendez-vous, à partir des éléments ci-dessous. CONSIGNES : - Ton : « chaleureux mais professionnel / formel / proche et accessible » (vouvoiement). - Structure : remerciement bref, rappel de l'objet du RDV, synthèse des points clés évoqués, récapitulatif des prochaines étapes avec qui fait quoi, formule de disponibilité, signature. - Reprends uniquement les éléments que je te fournis. N'ajoute aucune recommandation, chiffre ou produit de ton invention. - Reformule toute préconisation comme un rappel de ce qui a été discuté, pas comme un nouveau conseil. - Longueur : un email lisible en moins d'une minute. Phrases courtes. ÉLÉMENTS (anonymisés) : - Objet du RDV : « … » - Points clés évoqués : « … » - Prochaines étapes : « … » - Échéance ou date du prochain contact : « … » - Formule de politesse et signature souhaitées : « … » Important : je relirai et corrigerai cet email avant envoi. Aucune donnée identifiante n'apparaît dans ce qui précède.
3. Préparation de RDV : points à aborder et questions à poser
La veille ou le matin d'un rendez-vous, pour arriver avec une trame claire : les sujets à couvrir et les bonnes questions à poser selon le profil et l'objet de la rencontre. Vous gardez la main sur le fond, l'IA structure la préparation.
Tu es l'assistant d'un conseiller en gestion de patrimoine. Aide-moi à préparer un rendez-vous en me proposant une trame : les points à aborder et les questions pertinentes à poser, en fonction du contexte ci-dessous. CONSIGNES : - Propose un ordre du jour logique (de l'ouverture à la conclusion). - Pour chaque thème, suggère 2 à 4 questions ouvertes qui m'aident à comprendre la situation, les objectifs et les contraintes du client. - Signale les informations qu'il me faudra impérativement recueillir pour bien conseiller (sans préjuger de la solution). - Ne propose AUCUNE recommandation, allocation ou produit : la phase de conseil viendra après le RDV, et c'est moi qui la mènerai. - Présentation sous forme de liste claire, en français. CONTEXTE DU RDV (anonymisé) : - Profil du client : « le client / la cliente / le couple, tranche d'âge, situation familiale et professionnelle en termes généraux » - Objet du rendez-vous : « bilan patrimonial / transmission / préparation retraite / investissement / autre » - Ce que je sais déjà : « … » - Points de vigilance ou sensibilités à anticiper : « … » Rappel : cette trame m'aide à préparer, elle ne remplace pas mon analyse. Aucune donnée identifiante ci-dessus.
4. Relance client (sans relancer la pression)
Quand un client n'a pas donné suite (devis, document à signer, pièce manquante, proposition en attente) et que vous voulez une relance courtoise, professionnelle et efficace, sans tomber dans le harcèlement commercial.
Tu es l'assistant de rédaction d'un conseiller en gestion de patrimoine. Rédige un message de relance courtois et professionnel à destination d'un client, à partir du contexte ci-dessous. CONSIGNES : - Ton respectueux, jamais insistant ni culpabilisant. On rappelle, on ne met pas la pression. - Structure : accroche courte et bienveillante, rappel du sujet en attente, bénéfice pour le client à avancer, proposition concrète et facile (créneau, lien, document), ouverture à toute question. - Propose-moi 2 variantes : une version e-mail un peu développée, et une version courte (SMS ou message bref). - Aucune mention de donnée chiffrée sensible, aucun nouveau conseil. On reste sur le suivi. CONTEXTE (anonymisé) : - Sujet en attente : « relance après proposition / document à signer / pièce manquante / réponse attendue » - Date du dernier échange : « … » - Canal souhaité : « email / SMS / les deux » - Degré de relation : « client de longue date / nouveau client / premier contact » - Ton souhaité : « … » Rappel : je relis et personnalise avant envoi. Aucune information identifiante n'apparaît ci-dessus.
5. Reformuler une recommandation pour la rendre claire au client
Quand VOUS avez déjà établi une préconisation (allocation, arbitrage, stratégie) et que vous voulez la reformuler dans un langage clair et pédagogique pour le client, sans jargon. L'IA reformule, elle ne conseille pas : la décision technique reste la vôtre.
Tu es l'assistant de rédaction d'un conseiller en gestion de patrimoine. Je te fournis une recommandation que J'AI établie et validée. Ton rôle est uniquement de la reformuler pour la rendre claire et compréhensible par le client. Tu ne modifies pas le fond, tu ne proposes pas d'alternative, tu n'ajoutes aucune préconisation. CONSIGNES : - Reformule dans un langage simple, sans jargon financier inutile. Quand un terme technique est nécessaire, explique-le en une phrase. - Structure : ce que je recommande, pourquoi c'est cohérent avec l'objectif du client, ce que cela implique concrètement, les points d'attention ou limites à garder en tête. - Conserve à l'identique le sens, les chiffres et les conditions que je te donne. Si un élément n'est pas clair, signale-le-moi au lieu de combler. - Ajoute en fin de texte une mention rappelant que cette recommandation est personnalisée et qu'elle mérite un échange pour toute question. - Ton pédagogique et rassurant, en français. MA RECOMMANDATION (déjà décidée et anonymisée) : « colle ici ta recommandation, en remplaçant les données identifiantes par le client / le montant / le contrat » Objectif du client tel que je l'ai compris : « … » Garde-fou : le conseil réglementé reste le mien. Tu reformules un contenu que j'ai validé, tu ne produis aucun conseil nouveau. Je relis et j'assume la version finale envoyée au client.
Ces cinq modèles vont déjà vous faire gagner un temps précieux. Mais vous l'avez sans doute remarqué en les lisant : à chaque prompt, vous devez recoller le contexte de votre cabinet, rappeler votre ton, réécrire vos garde-fous de confidentialité et de validation. C'est répétitif, et c'est exactement là que la plupart des indépendants abandonnent : un bon prompt isolé aide une fois, il n'installe pas une habitude de travail fiable.
L'étape d'après, c'est d'industrialiser. Plutôt que de répéter vos consignes à chaque fois, on configure l'IA que vous utilisez déjà (ChatGPT, Claude ou Gemini) pour qu'elle connaisse en permanence votre activité de CGP, votre ton, vos types de clients, et surtout vos règles non négociables : anonymisation systématique et conseil réglementé qui reste humain. Vos prompts deviennent alors plus courts, plus sûrs et plus fidèles à votre cabinet, sans repartir de zéro.
C'est précisément ce que fait Newspark. Nous partons d'un diagnostic gratuit de votre façon de travailler, puis nous mettons en place une architecture sur mesure pour que votre IA devienne un véritable assistant de cabinet, et pas un générateur de texte générique à recadrer en permanence.
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